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防范虚拟货币洗钱风险

发布时间:2021-11-15 15:33:04浏览次数:

防范虚拟货币洗钱风险(图1)

一、什么是虚拟货币?

虚拟货币指非真实的货币。大致可以分为以下几类:1.游戏币。2.专用虚拟货币,如腾讯Q币、新浪U币等。3.互联网虚拟货币,如比特币(BTC)、莱特货币(LTC)等。

虚拟货币由于存在匿名性、去中心化、追踪难、全球流通性、交易便捷性、交易模式的复杂性、交易之后的不可撤销性、持有方式的多样性、价值认定标准存在争议性等一些特点,因此具有较高的洗钱风险。

二、不法份子常用的虚拟货币“洗钱”特征

1.将非法所得通过虚拟货币转到海外平台,换成外币存入海外账户或再转回国内。

2.自行发行虚拟货币,用类传销方式吸引他人集资购买,获得钱款后用于个人挥霍。

3.在无需实名认证的境外赌博网站,用虚拟货币支付赌资,隐藏资金来源。

4.将非法所得通过虚拟货币进行购物,拿到货物后售出获得现金,掩盖资金来源。

三、典型案例

案例一:

陈某波开设数字货币交易平台发行虚拟币,通过虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易,虚构平台交易数据,并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口,拖延甚至拒绝投资者提现。2019年4月3日陈某枝以涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。

案例二:

张某在雅安市汉源县招募李某等人成立“工作室”,利用USDT虚拟货币交易平台从事非法洗钱活动,利用银行卡、支付宝等方式接收境外犯罪赃款。然后通过虚拟货币交易平台购买虚拟币,并转入指定平台账户,从中抽取“佣金”牟利。2020年11月至2021年4月期间,张某团伙共“清洗”余某、谢某等人的犯罪赃款2000余万元,从中抽佣获利40余万元。

四、风险提示

1.提醒广大投资者,虚拟货币投资和交易不受法律保护。任何试图逾越红线者不可心存侥幸,通过虚拟货币“洗钱”的行为必将受到法律严惩!

2.广大投资者应增强风险意识,树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动,不盲目跟风虚拟货币相关投机行为,谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。

3.及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索,对其中涉嫌违法犯罪的,应及时向公安机关报案。