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又一支付机构领罚单丨支付宝回应男子账户46万资金无法取出

发布时间:2022-06-23 11:29:53浏览次数:

No.1


中央深改委:要依法依规将平台企业支付和其他金融活动全部纳入监管

会议强调,要依法依规将平台企业支付和其他金融活动全部纳入监管,以服务实体经济为本,坚持金融业务持牌经营,健全支付领域规则制度和风险防控体系,强化事前事中事后全链条全领域监管。要强化金融控股公司监管和平台企业参控股金融机构监管强化互联网存贷款、保险、证券、基金等业务监管。要保护金融消费者合法权益,强化平台企业反垄断、反不正当竞争监管,加强平台企业沉淀数据监管,规制大数据杀熟和算法歧视。要压实各有关部门监管责任,健全中央和地方协同监管格局,强化功能监管、穿透式监管、持续监管,加强监管协作和联合执法,保持线上线下监管一致性,依法坚决查处非法金融活动。




No.2

青岛百森通支付

因未按规定履行报告义务等三项违规被罚

据中国人民银行青岛市中心支行行政处罚信息公开表显示,第三方支付机构青岛百森通支付有限公司(简称“百森通支付”)因未按规定履行报告义务;超出核准业务范围经营;未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性等多项违法违规事实,被监管处罚款9万元。




No.3

反电信网络诈骗法草案提请二审

收款码拟被纳入监测治理

6月22日,关于反电信网络诈骗法草案修改情况的汇报引发热议。反电信网络诈骗法草案于6月21日进入二审环节,提出更多细化要求。

在本次审议中,建议称要强化拓展涉电信网络诈骗“资金链”治理。针对这一情况,草案二审稿作出四项补充修改内容。

其中,一是将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户扩展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务;二是增加规定有关部门组织建立为用户提供查询名下银行账户、支付账户便捷渠道;三是为保障监测识别异常账户、可疑交易的有效性,明确金融机构可依法收集必要的交易和设备位置信息;四是规定支付机构应当依照规定完整、准确传输有关交易信息,防范电信网络诈骗分子借此洗钱。

草案强化了对相关违法行为的处罚力度:电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者违反本法规定,有“未建立健全反电信网络诈骗内部控制机制或者未有效落实机制,经有关主管部门提出整改要求,拒不整改的”等情形,且情节严重的,可处以吊销相关业务许可证或者吊销营业执照。




No.4

苏州常熟工行试点投放数字人民币供应链融资业务

6月21日,工商银行在苏州常熟支行试点向“捷豹路虎”品牌投放数字人民币供应链贷款80万元。该笔贷款的成功投放,是该行数字人民币业务在信贷支持实体经济的又一创新,是“捷豹路虎”品牌项下信贷业务向多元化延伸的又一重点突破,成为汽车领域全国首单数字供应链业务。




No.5

兴业银行重要公告:这项手续费将免收

日前,兴业银行官网发布关于实行特约商户银联二维码受理结算手续费优惠的公告。公告表示,为减轻疫情对我行特约商户经营的影响,助力复工复产,我行实行特约商户受理银联二维码结算手续费优惠。

具体如下:自2022年7月1日起至2023年7月1日止,对所有特约商户受理的银联二维码收款交易,免收特约商户结算手续费。


No.6

中国银联正式推出二维码助农取款业务

近日,中国银联正式推出二维码助农取款业务,中国建设银行成为首家合作银行率先完成接入。中国银联将在福建、厦门、重庆等地的建行“裕农通”普惠金融服务点开展试点,后续将逐步扩大试点地区及支持银行范围。

使用该业务时,用户只需打开云闪付APP(需已绑定建行卡),扫描建行“裕农通”普惠金融服务点二维码,即可高效、便捷地完成取款。二维码取款业务高度契合移动支付时代农村地区用户的日常支付特征及需求,也助力商业银行业务下沉,充分做好农村地区用户经营,进一步丰富了助农取款服务点功能,有效提升用户、商户活跃度及业务规模。




No.7

青岛崂山交银村镇银行被罚60万

6月20日,中国人民银行青岛市中心支行发布行政处罚信息公示表,青岛崂山交银村镇银行股份有限公司存在多项违法行为,被中国人民银行青岛市中心支行处罚。

据行政处罚信息公示表显示,青岛崂山交银村镇银行股份有限公司未严格执行征信安全管理规定;开立个人银行结算账户未按规定报备,撤销单位银行结算账户未按规定报告;对外支付不宜流通残缺、污损人民币,未按规定挑剔不宜流通残缺、污损人民币;未按规定履行消费者金融信息保护义务;未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

中国人民银行青岛市中心支行对青岛崂山交银村镇银行股份有限公司处以警告,合计处罚款60万元。




No.8

支付宝回应男子账户46万资金无法取出

6月22日,支付宝安全中心官微发布声明,对“男子46万元资金在账户中无法取出”进行了说明。

声明称,根据举报信息和平台风险系统识别,该用户的账户交易行为存在异常情形,需要核实是否涉及网络赌博、电信诈骗、非法投资理财、虚拟货币交易或虚假交易等行为。为避免用户账户被不法分子利用造成损失,根据国家相关法律法规,支付宝暂时对其账户做了限制。

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No.9

小米消费金融联合贷惹争议

“没有贷款却在征信报告新增记录?”近日,小米消费金融引发舆论关注。

据北京商报报道称,有用户表示自己并未在小米旗下任何金融App上进行过借款,且名下银行卡也从未有该笔贷款金额转入,征信报告却显示小米消费金融曾于2021年11月13日发放44425元个人消费贷款,于2024年11月12日到期,截至2022年4月,余额为0。对于为何征信报告会有这样一项“无中生有”的贷款,这位用户讲到“曾多次拨打小米官方客服询问,但电话却无人接听”。

北京商报记者以自身为例亲测查看了个人征信报告,报告仅在查询记录中显示小米消费金融有过贷款审批查询,并未发现在贷款一栏中有所记录。

另据报道称,在后续调查中,上述用户表示,在进行一系列交涉后,小米消费金融已经给出解决方案。“新增贷款主要因为联合贷,他们说是给别的贷款平台做的授信额度,要撤销这个贷款记录只要把账号注销就行了,我给他们发个邮件,他们直接帮我操作。”不过,对于何时注册的这一贷款账户,该用户依然表示并不知情。




No.10

“深港澳金融科技师”专才计划二级证书

视同工程师职称

近日,深圳市人力资源和社会保障局发布《深圳市国际职业资格视同职称认可目录(2022年)》(简称《目录》)。“深港澳金融科技师”专才计划(以下简称“专才计划”)二级证书已纳入《目录》当中,持有专才计划二级证书的专业人才,对应视同为工程师职称。

据悉,深港澳金融科技师专才计划2022年9月24日一级考试报名工作已于6月20日正式启动,欢迎有志于深耕金融科技行业的考生积极报名。




No.11

海尔消费金融首获银团贷

海尔消费金融首期银团贷落地,此次银团贷为其成功募集了5.1亿元资金。本次银团贷由开泰银行(中国)担任主办银行暨代理行,三井住友银行(中国)、企业银行(中国)、富邦华一银行、中信银行国际(中国)等为参贷行。

银团贷款亦称“辛迪加贷款”。由获准经营贷款业务的一家或数家银行牵头,多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集团采用同一贷款协议,按商定的期限和条件向同一借款人提供融资的贷款方式。产品服务对象为有巨额资金需求的大中型企业、企业集团和国家重点建设项目。银团贷款市场的使用者是在银行贷款市场寻求大额融资的借款者,既可以满足企业大额资金需求,又能降低放款方的风险。




No.12

Samsung Pay不再适用于非三星智能手机 

据SamMobile报道,Samsung Pay用户最近的报告显示,该应用不再适用于非三星设备。一些用户声称,直到几周前,该应用在他们的非三星设备上还运行良好,但现在在非三星设备上登录时显示“ID无效”错误。