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贵金支付违法遭央行处罚丨警惕利用数字人民币的新型诈骗

发布时间:2022-06-21 10:32:16浏览次数:

No.1


央行新规,跨境支付利好

央行发布关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知,在“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上,境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的非银行支付机构、具有合法资质的清算机构合作,为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。本通知所称市场交易主体是指跨境电子商务、市场采购贸易、海外仓和外贸综合服务企业等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。

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No.2

央行上海总部:

切实解决银行网点“排长队”问题

从人民银行上海总部获悉,针对上海复工复产之后市民在银行网点办理个人业务“排长队”的情况,央行上海总部正统筹疫情防控和现金服务,多项措施支持全面复工复产,包括:加大现金调拨投放力度,6月1日至15日的现金供应投放总量达到去年同期的近4倍,保证了全市各银行现金库存充足;营业网点和服务窗口“应开尽开”,有条件的营业网点应在双休日对外营业并提供现金服务;营业时间“能早尽早、能延尽延”,增加有效服务时间。




No.3

PingPong与JCB达成直接合作

据报道,近日,全球跨境贸易数字化服务商PingPong与JCB达成直接合作,开通JCB卡线上收单服务,中国香港本地商户可接收来自全球买家的JCB卡线上付款。

至此,PingPong已实现与国际六大发卡组织的直接合作,可支持中国香港地区商户接收来自全球买家的VISA卡、MasterCard(万事达卡)、American Express、UnionPay(银联卡)、JCB卡和Discover(大来卡)的付款。




No.4

广东首笔数字人民币缴存公积金支付成功

6月19日,记者从深圳市住房公积金管理中心获悉,近期,广东首笔住房公积金业务数字人民币应用场景试点在深圳落地,一名灵活就业人员以数字人民币支付的方式成功缴存了住房公积金。

据悉,目前中国银行已率先完成系统开发改造,对接了深圳市灵活就业人员缴存住房公积金业务。已开通中国银行数字人民币钱包的深圳灵活就业人员,可以通过“i深圳”APP、支付宝等渠道缴存住房公积金,选择“数字货币”缴存方式,再根据页面提示进行支付,即可完成数字人民币缴存住房公积金操作。




No.5

贵金支付违法被罚

未按规定办理变更事项

 中国人民银行贵阳中心支行网站日前发布行政处罚信息公示表(贵银处罚〔2022〕0001号)。行政处罚决定书(贵银支付罚字〔2022〕第1号)显示,贵州贵金支付网络服务有限公司存在未按规定办理变更事项的违法行为,中国人民银行贵阳中心支行于2022年6月10日对其罚款3万元。


No.6

警惕利用数字人民币的新型诈骗

人民银行微信公众号“守住‘钱袋子’”专栏6月20日发布文章《了解数字人民币 对新型骗局说不》,提示假流调、假活动、假公安、假网站等涉及数字人民币的新型骗局。

冒充公检法工作人员是不法分子的惯用手段,利用民众对于国家机关的信任和急于澄清事实的焦虑心理,诱导被骗人进行转账以“自证清白”。实际上,真正的公检法机关绝对不会使用电话或视频连线方式办理案件,也不会要求提供资金证明。凡是自称公检法并要求转账的都涉及诈骗。

不法分子利用数字人民币热点和部分民众贪利心态,设计虚假交易网站并伪造“利好行情”以骗取资金,被骗人充值后则永远无法提现。真正的数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币,与纸钞和硬币等价,不存在交易炒作空间。




No.7

山东省首套

ETC匝道准自由流预交易系统正式运行

提前缴费,无需排队,驶出高速公路更加便捷高效。”6月18日,山东省首套ETC匝道准自由流预交易系统在青岛城投集团旗下交发集团所辖胶东国际机场收费站正式投入使用,高速公路主线车道上的车辆在到达收费站出口前便能实现提前缴费,大大提高了收费站通行效率。

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预交易成功的车辆可直接向前驶入出口ETC车道享受提前抬杆通行的顺畅体验,避免了传统ETC车道“慢一慢,缓一缓”,甚至“停一停”的情况。




No.8

泰国电子支付趋势上升

6月20日,泰国总理府副发言人拉差妲透露,根据支付企业ACI与GlobalData数据库的合作调查显示,2021年泰国电子支付次数达97亿次,位居世界第三,仅次于印度(486亿次)和中国(185亿次),帮助泰国国内生产总值(GDP)增长了2.08%,在30个国家中位列第二,2020年和2019年泰国电子支付分别达52.4亿次和25.7亿次。




No.9

重庆银行被罚395万元 

据央行重庆营管部网站消息,近日央行重庆营管部开出罚单,针对重庆银行与身份不明的客户进行交易等违法行为,对该行罚款395万元,对张琪等3名责任人合计罚款12万元。

行政处罚信息公示表显示,重庆银行共存在4项违法行为:未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。




No.10

英国财政部宣布关于“先买后付”的最新监管规定

英国政府周一表示,将制定措施监管“先买后付”(Buy Now, Pay Later, BNPL)行业,计划对经营此类业务的公司进行负担能力检查。这些公司需要获得英国金融行为监管局(FCA)的批准,并确保广告内容公平、清晰。

目前,BNPL公司在英国没有受到监管。它们通常会提供现场无息短期贷款,让消费者用于支付服装等零售商品的费用。




No.11

加纳央行推出移动钱包Ghana Pay

加纳央行宣布面向储蓄贷款公司和银行推出一款Ghana Pay移动钱包,这也成为了该国金融系统数字化进程的一个里程碑。

加纳央行行长表示,移动钱包将降低每家银行测试新技术的成本,同时也允许以新的方式开展业务。此前,加纳在电子支付变革方面取得了可观的成绩,即时支付交易额从2016年的42万塞地(约5.28万美元)上升到去年的314亿塞地(约39亿美元)。




No.12

恒丰银行实现四川省辖内区域“零碳网点”全覆盖

日前,恒丰银行五城联动同步举行“零碳网点”揭牌仪式,四川环境交易所现场为恒丰银行在成都、乐山、南充、达州、自贡5个城市的网点同步颁发《碳中和证书》。至此,成都分行成为恒丰银行首家全“零碳网点”一级分行,也成为四川省银行业首家实现辖内区域“零碳网点”全覆盖的银行。